泰国计划自2027年起收紧针对点对点（P2P）加密货币转账和自托管钱包的监管规则。2026年9月2日，泰国证券交易委员会（SEC）发布了名为“数字资产旅行规则（TRDA）”的新风险框架。
SEC表示，此举旨在确保数字资产业务运营商拥有足够信息，以根据国际标准评估和管理洗钱风险。
来源：泰国SEC
监管机构补充称，该计划将有助于防止加密平台被滥用为洗钱及相关犯罪的渠道。根据新指南，SEC要求泰国持牌加密平台识别客户及其交易对手，包括自托管钱包（自我保管）的所有权。此外，交易所必须提交每笔加密交易的发送方和受益方信息，相关数据须至少保存五年，以便当局随时快速调取审查。
该法规将于2027年2月27日生效。监管者指出，2026年下半年剩余时间足以让业界开发系统以确保符合最新指引。
FATF如何塑造全球加密规则
这一更新并不令人意外。此前多数无明确规则的国家，包括非洲地区，要么已制定加密框架，要么正在起草中，旨在摆脱金融行动特别工作组（FATF）的灰名单。FATF是全球反洗钱与反恐融资监管机构，也制定相关标准。
尽管加密货币在全球非法资金流中占比较小，但其部分匿名特性仍吸引某些犯罪元素。尤其是如何追踪P2P转账和DeFi流（包括自托管钱包）长期困扰监管者。目前（至少截至2026年）最佳方式是在用户通过交易所或持牌虚拟资产服务商（VASP）变现时介入。因此，全球多数加密旅行规则（含泰国）将变现点作为执行反洗钱（AML）规则的瓶颈。
虽然意图值得赞赏，但这也令隐私荡然无存。值得注意的是，欧盟也计划在2027年中实施类似加密AML规则，南非已启动与加密资金相关的严格交易所资本管制。令人担忧的是，违反这些规则可能受到严厉惩罚，甚至波及整个国家或地区。业界将如何应对2027年变化的监管格局，值得关注。
总结：泰国要求加密平台自2027年起识别用户、其P2P转账及自托管钱包，这是FATF驱动的全球反洗钱行动的一部分。